Анализ криминогенной обстановки на территории Красноярского края свидетельствует о значительном числе хищений денежных средств граждан, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий^[1]. В 2024 году зарегистрировано 18 055 таких преступлений, в текущем году 3 826.

Исходя из территориальных особенностей, в Красноярском крае более 50 % таких преступлений совершается на территории краевого центра, а также на территории г.г. Норильск, Назарово, Канск, Минусинск, Ачинск и Железногорске.

По сведениям ОВД края, жертвами мошенников при совершении преступлений, связанных с оформлением кредитов стали 9 227 жителей края, преимущественно работники бюджетной сферы, студенты, наемные рабочие и пенсионеры.

В результате анализа способов совершения преступлений, совершенных с использованием ИТТ, установлено, что основные из них связаны с телефонным мошенничеством, целью звонков потерпевшим является получение данных (номеров карт, кодов, номеров счетов), с помощью которых возможно похитить денежные средства. Наиболее распространенными способами совершения указанных преступлений является:

— злоумышленники генерируют видео и аудиофайлы для выстраивания вектора атаки в схемах «фэйк босс» (представляясь от имени руководителя) или в рассылках, осуществляемых после неправомерного доступа к аккаунтам в социальных сетях и месседжерах. В связи с тем, что на официальных сайтах
государственного учреждения размещена подробная информация о сотрудниках и руководстве, есть риск стать целью мошенников.

размещения объявления о быстром и легком заработке. Злоумышленники приглашают пользователей сети-Интернет выполнять простые онлайн-задания за вознаграждение, после чего, просят подтвердить, что они являются реальными людьми. Как правило, для этого требуется оплатить небольшой взнос. После совершения такой операции мошенники присваивают денежные средства себе и перестают выходить на связь.

• организация «инвестиционных проектов». При помощи яркой рекламы в социальных сетях кибермошенники привлекают пользователей сети — интернет к участию в «выгодном инвестиционном проекте», просят внести «регистрационный взнос» и пригласить друзей, чтобы заработать больше, для большего убеждения мошенники могут позволить единожды обналичить небольшую сумму денежных средств, однако, в дальнейшем сайт либо перестает работать, либо возникает техническая ошибка из-за которой доступ к денежным средствам становится недоступным.
• злоумышленник представляется оператором сотовой связи под предлогом окончания договора услуг связи и необходимостью его продлить, для чего необходимо сообщить оператору код из смс-сообщения. После чего мошенник меняет пароль для входа в личный кабинет мобильного приложения оператора сотовой связи в дальнейшем происходит смена номера телефона и адреса электронной почты указанных для прохождения верификации, а также на сайте Госуслуг, после чего происходит процесс подачи заявок с целью оформления кредитов в банках и микрофинансовых организациях.
• звонок от сотрудников банковских организаций и силовых структур (ФСБ, МВД, Центробанка и прочее). Потерпевшему поступает звонок (возможно по «Вотцап», «Телеграмм» и пр.) и сообщается, что злоумышленники пытаются взять кредит, либо убеждают потерпевшего о том, что с его банковской карты происходит финансирование террористов и прочее. Для того чтобы проверить данную информацию срочно необходимо снять все свои сбережения (продать квартиру и автомобиль) и взять максимально возможную сумму кредитов, после чего перевести данные денежные средства на «Безопасный счет».
• злоумышленник размещает на различных площадках в интернете (Авито, Юла и пр.) маркетплейсах (Валберис, Озон) объявления о продаже/покупке/аренде товаров, потерпевшие заказывают товар, который либо не поступает, либо приходит несоответствующий (кирпич, песок, и тд.). Также злоумышленник узнает телефон потерпевшего и предлагает продолжить дальнейшее общение о товаре в различных Мессенджерах, после чего направляет электронную ссылку якобы для оплаты. После того как потерпевший введет данные банковской карты у него происходит списание денежных средств.
• хищению денежных средств предшествует факт утраты телефона, либо банковской карты, после чего злоумышленник при помощи банковской карты расплачивается в различных торговых точках, либо посредством
  мобильного приложения получив доступ к мобильному банку переводит находящиеся на счету денежные средства на другую банковскую карту.
• звонок от имени родственника сообщают о каких-либо острых проблемах и потребности в денежных средствах для урегулирования ситуации (ДТП, избил кого-либо, пойман с наркотиками и т.д.).
• под предлогом выдачи кредита/займа/иной финансовой помощи, просят произвести оплату комиссии за оказанные услуги, за перевод денежных средств, получают доступ к реквизитам счета, и совершают хищение.
• в месседжере Telegram фиксируется рассылка с сообщениями о смерти знакомого, рассылка содержит АРК-файл (архив внутри которого находятся все компоненты приложения), инициирующие установку вредоносного обеспечения, с помощью которого мошенники получают доступ ко всем данным, находящимися на устройстве, в том числе к банковским приложениям.
• мошеннические действия, относящиеся к тематике финансирования вооруженных сил Украины, а также в отношении участников СВО и их родственников.

В ходе расследования уголовных дел установлено, что причинами совершения хищений денежных средств с банковских счетов является не достаточная осведомленность граждан о способах хищений, безопасном использовании банковских счетов и сети Интернет, низкий уровень финансовой грамотности граждан.